Right Plan בניהול חן מזרחי

מתכנן פיננסי ומתכנן פרישה מוסמך, בעל ניסיון של למעלה מעשור בליווי לקוחות פרטיים ומשפחות

מתכנן מוסמך

נעים מאוד, שמי חן מזרחי

אני מתכנן פיננסי ומתכנן פרישה מוסמך, והבעלים של Right Plan. מעל עשור אני מלווה לקוחות פרטיים ומשפחות בבניית עתיד כלכלי יציב.

אני נשוי ואבא לשלושה ילדים, ואני מכיר מקרוב את המחשבות והדאגות הפיננסיות שכל הורה וראש משפחה חווה. אני מבין את הרצון להבטיח ביטחון כלכלי לא רק היום, אלא גם בעתיד של כולנו.

התפקיד שלי הוא להיות השותף הפיננסי שלכם. אני לא עובד בשביל אף גוף יצרן, אלא רק בשבילכם. המטרה שלי היא לעזור לכם להבין את מכלול הנכסים הפיננסיים והפנסיוניים שלכם, ולבנות יחד תוכנית אסטרטגית מותאמת לחיים ולחלומות שלכם.

אני מאמין שהבסיס לתכנון נכון הוא אמון ויחסים אישיים, ואני מפקח כיום על למעלה מ-248 מיליון ש"ח עבור הלקוחות שלי, בזכות מערכת יחסים כזו, שמבוססת על שקיפות מלאה.

הגישה שלי

אני מאמין בגישה אישית, שקופה ובלתי תלויה. הייחוד שלי הוא שליטה בשלוש השפות של הכסף, הפנסיונית, הפיננסית ושפת המיסוי, מה שמאפשר לי להעניק לכם פתרון אחד שלם, במקום שלושה ייעוצים נפרדים שלא מתחברים.

שלוש שפות, מומחה אחד

בעולם הפיננסי של רובנו פועלים שלושה אנשי מקצוע שלא באמת מדברים ביניהם: סוכן הפנסיה רואה רק את הקרן, היועץ בבנק רואה רק את תיק ההשקעות, ויועץ המס נכנס לתמונה פעם בשנה. כל אחד מצוין בתחומו, אבל אף אחד לא רואה את התמונה המלאה שלכם.

אני בניתי את המקצועיות שלי הפוך: שליטה עמוקה בשלוש השפות במקביל.

השפה הפנסיונית, המוצרים, התקנונים, הגופים, המסלולים והעלויות.
השפה הפיננסית, השקעות, פיזור סיכונים ומיטוב ההון בכל אפיק.
שפת המיסוי והפרישה, מס הכנסה, מס רווח הון, קיבוע זכויות ותכנון פרישה.

ובזכות הרישיון הפנסיוני שלי, אני גם מוסמך ללוות ולפקח על רוב המוצרים באופן שוטף, לא רק להמליץ ולהיעלם.

התוצאה עבורכם: כל החלטה, מהמסלול בקרן הפנסיה ועד עיתוי משיכת הכספים, מתקבלת מתוך ראייה של כל הפרמטרים יחד. כך מגלים הזדמנויות שמבט צר מפספס, וכך התיק גדל. השילוב הזה נדיר בשוק, והוא הסיבה שלקוחות מפקידים בידיי מעל 248 מיליון ₪.