ריכזנו את השאלות הנפוצות על מיסוי הפרישה. למידע מעמיק ראו את מרכז פרישה ומיסוי.
מה זה קיבוע זכויות ומתי עושים אותו?
קיבוע זכויות הוא מיצוי הפטור ממס על קצבת הפנסיה ומענקי הפרישה. ניתן לבצע אותו החל מגיל הזכאות (67 לגברים, 62 עד 65 לנשים בהתאם לשנת הלידה). פירוט מלא במדריך קיבוע זכויות.
מה זה היוון קצבה?
היוון הוא המרת חלק מהקצבה החודשית לסכום הון חד פעמי, תמורת הקטנת הקצבה. חלק מההיוון עשוי להיות פטור ממס בהתאם לקיבוע הזכויות. ראו מדריך היוון קצבה.
האם כדאי למשוך פיצויי פיטורים?
משיכת פיצויים פטורה ממס עד תקרה, אך מקטינה את הפטור על הקצבה בפרישה. לרוב עדיף להשאיר אותם לפנסיה אם אין צורך מיידי. ראו מדריך משיכת פיצויים.
מה זה טופס 161?
טופס 161 הוא הדיווח על סיום העבודה והפיצויים. טופס 161א הוא הצהרת העובד על בחירותיו, וטופס 161ד הוא הבקשה לקיבוע זכויות. ההחלטות בו משפיעות ישירות על המס. ראו מדריך טופס 161.
איך כל אלה קשורים זה לזה?
כולם חלק ממערכת אחת: ההחלטות על פיצויים ועל טופס 161 משפיעות על הפטור שתקבלו בקיבוע הזכויות, ועל המס בהיוון. תכנון נכון של כולם יחד יכול לחסוך עשרות אלפי שקלים.
רוצים ללוות אתכם בתהליך? חן מזרחי, מתכנן פיננסי מוסמך, ישמח לעזור בפגישת ייעוץ ראשונה ללא עלות.
