יולי 2026 היה חודש שקט יחסית לחוסכים הישראלים. ממוצע התשואה החודשית בענף עמד על כ-0.06 אחוז שלילי, עם שינוי מינורי בסך הנכסים המנוהלים. הנתונים מבוססים על דיווחי החברות המפורסמים באתר data.gov.il.
נקודות עיקריות
- מסלולי S&P 500 הניבו את התשואות הגבוהות ביותר החודש, בפער ניכר ממסלולים אחרים.
- פוליסות החיסכון היו אפיק החיסכון המוביל ביולי 2026.
- בקרנות ההשתלמות, ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ הובילה את המסלול הכללי.
- תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות, ומומלץ לבחון גם דמי ניהול ומסלול השקעה.
ליגת קרנות השתלמות, מסלול כללי, יולי 2026
| # | חברה מנהלת | תשואה חודשית | מתחילת השנה | 12 חודשים |
|---|---|---|---|---|
| 1 | ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ | -0.01% | +4.22% | +10.23% |
| 2 | מור גמל ופנסיה בע"מ | -0.13% | +5.94% | +11.99% |
| 3 | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ | -0.18% | +5.20% | +12.91% |
| 4 | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ | -0.34% | +5.57% | +13.86% |
| 5 | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ | -0.41% | +4.44% | +10.12% |
| 6 | מיטב גמל ופנסיה בע"מ | -0.46% | +5.12% | +12.54% |
| 7 | אנליסט קופות גמל בע"מ | -0.46% | +5.53% | +11.97% |
| 8 | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ | -0.50% | +5.62% | +12.82% |
| 9 | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ | -0.55% | +5.41% | +12.51% |
| 10 | כלל פנסיה וגמל בע"מ | -0.69% | +6.81% | +14.81% |
| 11 | הראל פנסיה וגמל בע"מ | -1.24% | +5.81% | +13.21% |
| ממוצע | -0.45% | +5.42% | +12.45% |
בקרנות ההשתלמות במסלול הכללי, ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ סיימה את יולי עם התשואה הגבוהה ביותר בקרב 11 החברות שנסקרו. הפער בין המובילה לחברה עם התשואה הנמוכה עמד על כ-1.23 נקודות אחוז, פער שאינו מבוטל בחודש בודד. מסלולי המניות רשמו ירידה ממוצעת חדה יותר מהמסלול הכללי, בעוד מסלולי S&P 500 בלטו לחיוב.
קרנות השתלמות לפי מסלול, יולי 2026
| מסלול | תשואה חודשית ממוצעת | הקופה המובילה | חברה | תשואת המוביל |
|---|---|---|---|---|
| מסלול כללי | -0.45% | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי | ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ | -0.01% |
| מסלול מניות | -0.96% | אלטשולר שחם השתלמות מניות | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ | -0.28% |
| מסלול S&P 500 | +2.15% | כלל השתלמות עוקב מדד s&p 500 | כלל פנסיה וגמל בע"מ | +2.29% |
סקירת שאר אפיקי החיסכון, יולי 2026
קופות גמל להשקעה, יולי 2026
בקופות הגמל להשקעה, מסלולי המדד הובילו את הטבלה, כאשר מיטב גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500 של מיטב גמל ופנסיה בע"מ רשם את התשואה הגבוהה ביותר בקטגוריה.
| # | קופה | חברה | מסלול | תשואה חודשית |
|---|---|---|---|---|
| 1 | מיטב גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500 | מיטב גמל ופנסיה בע"מ | עוקבי מדדים | +2.28% |
| 2 | כלל גמל לעתיד עוקב מדד s&p 500 | כלל פנסיה וגמל בע"מ | עוקבי מדדים | +2.26% |
| 3 | אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדד S&P 500 | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ | עוקבי מדדים | +2.25% |
| 4 | כלל גמל לעתיד עוקב מדדים גמיש | כלל פנסיה וגמל בע"מ | עוקבי מדדים | +2.21% |
| 5 | הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ | עוקבי מדדים | +2.18% |
קרנות פנסיה, יולי 2026
בקרנות הפנסיה, אלטשולר שחם פנסיה כללית מניות סחיר של אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ הציגה את התשואה המובילה בחודש, בזכות חשיפה גבוהה למניות.
| # | קופה | חברה | מסלול | תשואה חודשית |
|---|---|---|---|---|
| 1 | אלטשולר שחם פנסיה כללית מניות סחיר | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ | כללי | +2.97% |
| 2 | כלל פנסיה משלימה עוקב מדד s1;p500 | כלל פנסיה וגמל בע"מ | כללי | +2.59% |
| 3 | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מניות סחיר | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ | כללי | +2.59% |
| 4 | מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדד s1;p 500 | מור גמל ופנסיה בע"מ | כללי | +2.53% |
| 5 | הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S1;P500 | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ | כללי | +2.41% |
פוליסות חיסכון, יולי 2026
פוליסות החיסכון היו אפיק החיסכון הבולט ביולי, עם הכשרה חברה לביטוח בע"מ- עוקב מדדי מניות של הכשרה חברה לביטוח בע"מ בראש הטבלה.
| # | קופה | חברה | מסלול | תשואה חודשית |
|---|---|---|---|---|
| 1 | הכשרה חברה לביטוח בע"מ- עוקב מדדי מניות | הכשרה חברה לביטוח בע"מ | כללי | +7.47% |
| 2 | אקסלנס אינווסט מניות | הפניקס חברה לביטוח בע"מ | כללי | +2.70% |
| 3 | איילון חברה לביטוח בע"מ עוקב מדדים - גמיש | איילון חברה לביטוח בע"מ | כללי | +2.66% |
| 4 | כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדד s&p 500 | כלל חברה לביטוח בע"מ | כללי | +2.59% |
| 5 | איי. די. איי. חברה לביטוח בע"מ עוקבי מדדים עוקב מדד s&p 500 | ישיר -איי. די. איי. חברה לביטוח בע"מ | כללי | +2.45% |
קופות גמל לפיצויים, יולי 2026
בקופות הגמל לפיצויים, כלל תמר עוקב מדד s&p 500 של כלל פנסיה וגמל בע"מ הוביל את הקטגוריה, בהתאם למגמה הרחבה של עליות במסלולי מדד זה.
| # | קופה | חברה | מסלול | תשואה חודשית |
|---|---|---|---|---|
| 1 | כלל תמר עוקב מדד s&p 500 | כלל פנסיה וגמל בע"מ | עוקבי מדדים | +2.30% |
| 2 | מיטב גמל עוקב מדד S&P500 | מיטב גמל ופנסיה בע"מ | עוקבי מדדים | +2.28% |
| 3 | אלטשולר שחם גמל עוקב מדד S&P 500 | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ | עוקבי מדדים | +2.26% |
| 4 | הפניקס גמל שריעה | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ | הלכתי | +2.22% |
| 5 | כלל תמר עוקב מדדים גמיש | כלל פנסיה וגמל בע"מ | מדד | +2.21% |
חיסכון לכל ילד, יולי 2026
בחיסכון לכל ילד, הפניקס חיסכון לילד- שריעה של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ הציג את התשואה הגבוהה ביותר בקטגוריה, שנחשבה לחלשה יחסית בין האפיקים השונים החודש.
| # | קופה | חברה | מסלול | תשואה חודשית |
|---|---|---|---|---|
| 1 | הפניקס חיסכון לילד- שריעה | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ | הלכתי | +2.22% |
| 2 | מיטב קופת גמל להשקעה לחיסכון ארוך טווח לילד הלכה | מיטב גמל ופנסיה בע"מ | הלכתי | +2.20% |
| 3 | אינפיניטי חיסכון לילד - הלכה | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ | הלכתי | +1.67% |
| 4 | מור חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני | מור גמל ופנסיה בע"מ | כללי | +0.62% |
| 5 | מור חיסכון לילד - שריעה | מור גמל ופנסיה בע"מ | הלכתי | +0.60% |
תובנות חוצות קטגוריה
פוליסות החיסכון הובילו את כלל האפיקים ביולי 2026, בעוד חיסכון לכל ילד נשאר עם התשואות הנמוכות יחסית. ההסבר המרכזי הוא הרכב ההשקעות: מסלולים עם חשיפה גבוהה למניות בחו"ל, ובפרט למדד S&P 500, נהנו מרוח גבית בחודש זה.
סיכום ומה כדאי לבחון
חוסך שמעוניין להבין את מיקומו מומלץ לבחון את המסלול שבו הוא נמצא ולהשוות אותו לחלופות בעלות פרופיל סיכון דומה. כדאי לבדוק גם את דמי הניהול, שכן השפעתם על החיסכון לאורך שנים עשויה להיות משמעותית. לפני כל שינוי, מומלץ להתייעץ עם בעל רישיון.
להעמקה אפשר לעיין בהשוואת קרנות וקופות או לפנות לייעוץ פנסיוני דרך האתר.
הנתונים נשלפו מ-data.gov.il לתאריך 2026-08-21. האמור אינו מהווה ייעוץ פנסיוני או השקעות מותאם אישית. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתיד.
