בדיקת ביטוחים מקצועית שחוסכת לכם כסף ומוודאת שאתם באמת מכוסים. ניסיון של מעל 10 שנים בניתוח תיקי ביטוחים למשפחות ויחידים.
לשיחת היכרות ללא עלותסדר בתיק ביטוחים הוא תהליך מקצועי שבו בודקים את כל פוליסות הביטוח שלכם: ביטוח חיים, ביטוח אובדן כושר עבודה, ביטוח בריאות, ביטוח סיעודי ועוד. המטרה היא לוודא שאתם לא משלמים יותר מדי, שאין לכם כפל ביטוחי (תשלום כפול על אותו כיסוי), ושאתם באמת מכוסים במקרה הצורך.
ב-RightPlan, אנחנו בודקים את כל הפוליסות שלכם, כולל כיסויים שקיימים בתוך קרן הפנסיה ודרך מקום העבודה. אנחנו עצמאיים לחלוטין ולא מוכרים ביטוחים, ולכן ההמלצות שלנו מבוססות רק על הצרכים שלכם.
ריכוז כל פוליסות הביטוח שלכם: ביטוח חיים, אובדן כושר עבודה, בריאות, סיעודי, תאונות אישיות וכיסויים דרך הפנסיה ומקום העבודה.
בדיקה מעמיקה של כל כיסוי: האם יש כפל ביטוחי? האם הסכומים מתאימים? האם יש כיסויים חסרים? האם אתם משלמים על דברים שלא צריכים?
דוח מפורט עם המלצות ברורות: אילו ביטוחים לבטל, אילו להוסיף, מה לשנות ואיפה אפשר לחסוך. כל המלצה מוסברת בצורה פשוטה.
סיוע ביישום השינויים, בירוקרטיה מול חברות הביטוח ומעקב לוודא שהכל בוצע כמתוכנן. כי סדר בביטוחים דורש גם ביצוע, לא רק המלצות.
שנות ניסיון בניתוח ביטוחים
עצמאות - לא מוכרים ביטוחים
מתכנן פיננסי מוסמך
הביטוחים הבסיסיים שכל אחד צריך כוללים: ביטוח חיים (במיוחד למי שיש לו משפחה ומשכנתא), ביטוח אובדן כושר עבודה, ביטוח בריאות משלים וביטוח סיעודי. ההיקף המדויק תלוי במצב המשפחתי, ההכנסה, ההתחייבויות הכלכליות והכיסויים שכבר קיימים דרך הפנסיה ומקום העבודה.
אפשר לחסוך בביטוחים על ידי זיהוי כפל ביטוחי (כיסויים זהים שמשלמים עליהם פעמיים), ביטול כיסויים שלא רלוונטיים יותר, התאמת סכומי ביטוח לצרכים בפועל, השוואת מחירים בין חברות ביטוח, ומשא ומתן על תנאים. בדיקה מקצועית יכולה לחסוך מאות שקלים בחודש.
ביטוח אובדן כושר עבודה מספק הכנסה חודשית במקרה שאתם לא יכולים לעבוד בגלל מחלה או תאונה. זהו אחד הביטוחים החשובים ביותר כי הוא מגן על היכולת שלכם להתפרנס. חשוב לבדוק את ההגדרה של אובדן כושר בפוליסה, תקופת ההמתנה, ואם הביטוח מכסה את המקצוע הספציפי שלכם.
מומלץ לבדוק את תיק הביטוחים אחת לשנה-שנתיים באופן שגרתי, ובכל שינוי משמעותי בחיים: נישואים, לידה, רכישת דירה, קבלת משכנתא, שינוי מקום עבודה, גירושים או ירידה בהכנסה. שינויים בחיים משפיעים על הצרכים הביטוחיים ודורשים התאמה.
הטעויות הנפוצות כוללות: תשלום כפול על כיסויים זהים, ביטוח בסכומים גבוהים מדי או נמוכים מדי, אי עדכון ביטוחים לאחר שינוי בחיים, רכישת ביטוחים מיותרים בגלל לחץ מכירתי, והתעלמות מכיסויים שקיימים בקרן הפנסיה. בדיקה מקצועית יכולה לזהות את הבעיות ולחסוך כסף.
שיחת היכרות ראשונית ללא עלות וללא התחייבות. בואו נבדוק יחד שאתם לא משלמים יותר מדי ושאתם באמת מכוסים.
לקביעת שיחת היכרותאו חייגו: 054-4874733
המערכת החכמה של RightPlan
